Урок №2: Что такое Форекс? Основные понятия валютного рынка.

Что такое форекс?

Forex (Форекс) - это название международного рынка предназначенного для обмена валюты между банками всего мира. Название произошло от английского выражения FOReign EXchange — «зарубежный обмен». Обмен валюты на таком рынке осуществляется по свободным ценам, что позволяет каждому банку назначать свою. Это означает, что единой цены на конкретную валюту на этом рынке не существует и ее никто не устанавливает. Этим рынок "форекс" кардинально отличается от товарной и фондовой биржи, где цена на любой из видов товара едина для всех участников рынка. В подтверждение этому простой пример. Возможно ты когда-либо менял валюту в банковском обменнике, если и не менял, то хотя бы задумывался об этом. Вопрос: перед тем, как идти в обменник, что ты с начало сделаешь? Дай угадать, сравнишь курсы банков и пойдешь туда, где выгоднее? =) То есть заметил, что у всех банков цены отличаются и это касается всех участников этого рынка, которыми являются в основном центральные и коммерческие банки.

Центральный банк, это эмитент национальной валюты. Он ее печатает, а потом продает. Что-то вроде оптового продавца. Так же его основной задачей на этом рынке является, контроль за курсом валюты. Так как чрезмерно дешевая или дорогая валюта, может навредить экономике страны.

Оптовым покупателем валюты у ЦБ являются коммерческие банки. Их задачей является купить эту валюту оптом, а потом продать ее своим клиентам в розницу.

Центральные и коммерческие банки, это единственные участники этого рынка, кто имеет прямой доступ к нему. Все остальные участники рынка доступ к нему получают только через коммерческие банки. Таковыми являются компании импортеры, экспортеры (им постоянно требуется обмен валюты), инвестиционные, страховые компании, пенсионные фонды и мы, физические лица. Единственный интерес физ. лиц, это получение спекулятивного дохода от разницы цен. Правило спекуляции ведь знаешь? Купить дешевле, а потом продать дороже. То есть, если купить 1 Доллар США по 50 рублей, а потом продать его по 60, то можно заработать 10 рублей. По большому счету этим же занимаются и выше упомянутые участники рынка Forex. Все его используют, как дополнительный источник дохода.

На этом рынке, в отличии от банковского обменника, можно купить или продать абсолютно любую валюту, любой страны. Но есть такие валюты, на которые самый повышенный спрос. Давайте их разберем:

1. USD - Доллар США - "Бакс"
2. EUR - Евро (Европейский союз) - "Евро"
3. GBP - Фунт Стерлингов (Великобритания) - "Стерлинг", "Фунт"
4. JPY - Японская Йена (Япония) - "Йена"
5. CHF - Швейцарский Франк - "Свизи"
6. CAD - Канадский Доллар (Канада) -"Лунни"
7. AUD - Австралийский Доллар (Австралия) - "Ауси"
8. NZD - Новозеландский Доллар (Новая Зеландия) - "Киви"

Так как на рынке происходит обмен валюты, для этого создали специальный финансовый инструмент, такой же как акция или фьючерс. Назвали его - валютная пара.

Например, пара:

1. EUR/USD означает, что Евро меняют на Доллары США
2. GBP/USD - Фунт меняют на Доллар США
3. USD/JPY - Доллар меняют на Японскую Йену
4. USD/CHF - Доллар меняют на Швейцарский Франк

Все валютные пары, в составе которых есть Доллар США называют "Основными валютными парами". Их делят на два типа - "прямые" и "обратные" котировки (валютные пары).

Прямая котировка - это валютная пара, у которой Доллар США стоит на первом месте. Это большинство валютных пар.

Обратная котировка - это валютная пара, в которой Доллар США стоит на втором месте. Таких пар всего четыре: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD.

Также, есть валютные пары, в которых Доллар США отсутствует, такие пары называют "Кросс-Курс"

Например:

1. EUR/GBP
2. GBP/JPY
3. AUD/NZD т.д.

Нахождение конкретной валюты на первом или втором месте в паре является международным стандартом.

Что такое котировка, цена Bid, цена Ask и Spread?

Валюта, которая стоит на первом месте в паре называется "Базовой" - именно эта валюта является товаром, именно ее покупают или продают на валютном рынке.

Валюта, которая стоит на втором месте в паре, называется "Котируемой" - этой валютой расплачиваются при покупке "базовой валюты".

Если взять самую популярную валютную пару EUR/USD, то в данном случае Евро продают за Доллары США, соответственно цена будет выражаться в Долларах США.

USD/JPY - Доллары США продают за Японские Йены, цена будет выражаться в Японских Йенах.

Цену на любом финансовом рынке называют котировкой.

Котировка - это стоимость единицы базовой валюты, выраженная в единицах котируемой валютой.

По паре EUR/USD котировка будет выглядеть вот так 1,10777. Отсюда следует, что 1 Евро стоит 1,10777 Долларов США. Для удобства все трейдеры в мире такую котировку называют немного по-другому. Сначала называют цифру до запятой, потом две цифры поле и все остальной. Звучит это так: 1-10-777. Если после запятой всего два или три знака, то с начало говорят цифру до запятой, а потом все остальное после. Например, у пары USD/JPY котировка 111-500. Если на конце котировки ноли, то цифру называют с учетом нолей.

Минимальное изменение такой котировки называют Пункт или pip, point. Если котировка была 1,10777 и вдруг стала 1,10778, то скажут, что цена выросла на 1 пункт, а если котировка стала 1,10767, то скажут, что цена упала на 10 пунктов.

Как ты наверно заметил, все банки в своих обменниках предлагают две цены для обмена валюты. По одной цене они готовы купить у тебя валюту, а по второй готовы тебе эту валюту продать. Точно так же на рынке Forex всегда предлагается две цены.

Выглядит это вот так: EUR/USD - 1.10500/1.10520

Первая котировка называется "ASK" - это цена по которой банк готов купить у нас единицу базовой валюты, соответственно мы по этой цене сможем продать эту валюту на рынке.

Вторая Котировка называется "BID" - это цена по которой банк готов нам продать единицу базовой валюты. Для нас это цена, по которой мы сможем купить эту валюту.

Как видно на примере цена ASK меньше цены BID, то есть банк купит у нас валюту по более дешевой цене, а продаст по более дорогой, на чем и заработает. Разница между этими цена называется "SPREAD".

"SPREAD" - Это розничный доход банка и брокера. На этом они зарабатывают. В нашем примере спред составляет 20 пунктов.

Все сделки на финансовых рынках совершаются контрактами.

У контракта есть стандартный объем, его называют "LOT" (лот).

Стандартно 1 LOT = 100 000 единиц базовой валюты.

Минимальный объем сделки на валютном рынке составляет 0,01 LOT-а, то есть 1000 единиц базовой валюты.

В паре EUR/USD базовая валюта ЕВРО. Соответственно если мы покупаем 1 LOT по паре EUR/USD, то это значит, что мы покупаем 100 000 EUR. Если сделка совершается по паре USD/JPY, то в этом случае базовая валюта USD, поэтому если мы покупаем 1 LOT по паре USD/JPY, то это значит, что мы покупаем 100 000 USD.

Как думаешь, сколько нужно денег, чтобы купить 1 лот по паре EUR/USD, если цена для покупки 1,10520?

Давай посчитаем:

EUR/USD - 1 Евро стоит 1,10520 Долларов США. Мы покупаем 1 Lot, а это 100 000 Евро. 100 000*1,10520 = 110 520 Долларов США. Если цена вырастит на 1 пункт и будет 1,10521, то 1 Lot будет стоить 110 521 Доллар США, то есть на $1 дороже. Отсюда можно сделать еще один вывод, что при сделке объемом в 1 Lot стоимость 1 pip = $1. Если мы купим 1 Lot по 1,10520, а потом продадим по 1,10620, то заработаем 100 пунктов, а это эквивалентно $100.

Что такое Кредитное плечо и как торговать, не имея больших денег?

Но где взять такую сумму, чтобы совершить сделку 1 Lot-ом? 110 520 Долларов США просто так не каждый сможет найти. Получается, что торговля на рынке Forex только для избранных? И обычному работяге сюда путь закрыт? Хочу тебя успокоить, это вовсе не так. Дело в том, что все трейдеры и инвесторы совершают свои сделки через организации посредников, их называют "Брокеры". Именно они предоставляют возможность физическим и юридическим лицам совершать сделки на финансовых рынках. Так вот Брокер каждому клиенту предоставляет такую услугу, которая называется "Кредитное плечо" - это возможность совершить сделку на бирже на сумму, превышающую в несколько раз собственные средства трейдера, при условии, что они будут находиться у трейдера в качестве залога, пока сделка не будет закрыта. Залог брокеру необходим для того, чтобы застраховать себя от возможного убытка, который может понести его клиент, но убытка больше, чем есть у клиента средств в залоге, брокер не допустит. Он самостоятельно закроет все сделки в момент, когда убыток по сделке будет равен сумме залога. Поэтому его клиент рискует только своими средствами и больше чем у него есть денег он потерять не сможет. Соответственно в долгу перед брокером не останется. Такая ситуация называется "Stop Out", но перед тем, как средства в залоге буду подходить к нолю, брокер может предупредить об этом, это называется "Margin Call".

Среднестатистическое кредитное плечо равно 1:100. Это означает, что если трейдер внесет в залог $1, то брокер ему предоставит возможность совершить сделку на $100. Если трейдер внесет в залог $1000, то у него будет возможность совершить сделку на $1000*100=$100000.

Теперь давайте посчитаем, сколько же нужно денег чтобы купить 1 лот по паре EUR/USD, если цена для покупки 1,10520. Мы уже выяснили, что 1 Лот будет стоить $110520, но если мы воспользуемся "кредитным плечом" 1:100, то получается, что нам потребуется в сто раз меньше: $110520/100 = $1105,20. Если и таких средств нет, то можно совершить сделку и более маленьким объемом. Например, 0,1 лота. В этом случае нам потребуется $110,52. Если совершить сделку на 0,01 лота, то и вовсе $11,05. Поэтому каждый из нас может попробовать свои силы на валютной бирже Forex имея всего $100 в кармане.

Самый главный и волнующий всех вопрос, это сколько же можно зарабатывать на рынке Forex. Давайте для расчета возьмем самую доступную для любого человека сумму $100. С кредитным плечом 1:100, у нас будет возможность совершить сделку на $10000. Но сразу хочу предупредить, это очень рискованно, почему я объясню в следующих уроках, где речь пойдет о MoneyManagement. Поэтому мы не будем использовать все $100 в залоге, а возьмем только 10% - $10. С кредитным плечом 1:100 мы сможем совершить сделку на $1000 = 0,01 лота. При сделке 1 Лотом, мы уже выяснили, 1 пункт = $1, соответственно при совершении сделки на 0,01 лота, 1 пункт = $ 0,01. Среднестатистическое движение цены по валютным парам 1000 пунктов в день, но мы не будем рваться за журавлем в небе. Давайте представим, что мы будем каждый день зарабатывать по 125 пунктов, то есть по $1,25. В месяце 20 рабочих дней: $1,25*20 = $25. В итоге доход составит 25% за месяц. Ни один банк не предоставит нам такой доходности. Ты можешь сказать, что $25 это разве деньги, стоит ли игра свеч? Но заметь и начальный депозит был всего $100. Большие деньги можно заработать, имея только большие деньги.

Если бы на депозите была сумма в $1000, то доход составил бы уже не $25, а $250 - вполне хороший доход для карманных денег. Да и $1000 может найти любой, нужно только желание. Ну а если на депозите будет $10000, прибыль составит $2500. С таким доходом можно уже и на работу не ходить=)